万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投            资基金        更新招募说明书         （2024 年第 2 号）      基金经管东谈主：万家基金经管有限公司    基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司          二零二四年十一月 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     挫折教唆   万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”） 于2021年6月24日经中国证券监督经管委员会证监许可20212147号文准予注册。 本基金的基金合同于2021年11月23日奏效。   基金经管东谈主保证招募说明书的内容确凿、准确、完好。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集出路作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投本钱基金前，应当肃穆阅读本基金的招募说明书、基金合 同和基金居品贵府摘要等信息走漏文献，全面意识本基金居品的风险收益特征和 居品秉性，充分磋议自身的风险承受才能，感性判断市集，自主判断基金的投资 价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行为作出孤立决策，承 担基金投资中出现的各种风险。投本钱基金可能际遇的风险包括：市集风险、管 理风险、流动性风险、本基金独到风险和其他风险等；本基金的投资畛域包括资 产救济证券，可能给本基金带来额外风险。本基金的具体运作特色详见基金合同 和招募说明书的约定。   本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金经管东谈主履行相应 范例后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的筹商章节。侧袋 机制实施时间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并柔柔本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其永久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、羼杂型基金，高于货币市集基金。   基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 份额净值跌破1.00元运行面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》和基金居品贵府摘要等信息走漏文献。   基金经管东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来进展。基金经管东谈主经管的其他基金的功绩不组成对本基金功绩进展的保证。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的 基金份额可达到或者特殊基金总份额的50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。 法律法则或监管机构另有法则的除外。   本招募说明书所载内容截止日为2024年11月06日，筹商财务数据和净值进展 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金                                                              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金                                                更新招募说明书（2024 年第 2 号） 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第一部分 弁言   《万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募 集证券投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券 投资基金信息走漏经管办法》（以下简称《信息走漏办法》）、《公开召募洞开式证券 投资基金流动性风险经管法则》（以下简称“《流动性风险经管法则》”）、《证券 投资基金信息走漏内容与时势准则第5号》等筹商法律 法则以及《万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性阐明或者要紧遗 漏，并对其确凿性、准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府恳求召募的。基金经管东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有冲破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行为自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同极度他筹商法则享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应属目查阅基金 合同。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何有用更正和补充 期洞开债券型发起式证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用更正和补 充 券投资基金招募说明书》极度更新 金基金居品贵府摘要》极度更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、通知等 出的更正 机关对其时常作念出的更正 机关对其时常作念出的更正 时常作念出的更正 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理法则》及颁布机关对其时常作念出的更正 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 者、东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资者的合称 份额发售、申购、赎回、休养、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行为 法则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金经管有限公司托付代为办理登记业务的机构 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理的基金份额余额极度变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、休养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐明的日 期 计帐罢了，计帐恶果报中国证监会备案并给予公告的日期 得特殊3个月 作日 期洞开的模式 日（含当日）起，至该日一年后的年度对应日的前一日止的时间。本基金在闭塞期 内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外）。要是基金份额持有东谈主在当期闭塞期 到期后的洞开期未恳求赎回，则自该洞开期末端日的次日起（含该日）该基金份额 干与下一个闭塞期，依此类推 所在月份无此日期日期，则取当月终末一日当作对应日。若该对应日期为非作事 日，则顺延至下一个作事日 个作事日而且最长不特殊二十个作事日的时间，时间不错办理申购与赎回业务。开 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 放期的具体时期以基金经管东谈主届时公告为准。如闭塞期末端之后第一个作事日因不 可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开 期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素排斥之日起的下一个作事日开 始。如在洞开期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金无法按时洞开 申购与赎回业务的，洞开期时期中止想到，在不可抗力或基金合同约定的其他情形 影响因素排斥之日次一作事日起，陆续想到该洞开期时期，直至餍足洞开期的时期 要求 作日 代为办理登记业务的机构的干系业务法则，是表率基金经管东谈主所经管的洞开式证券 投资基金登记方面的业务法则，由基金经管东谈主和投资东谈主共同遵照 购买基金份额的行为 的法则恳求购买基金份额的行为 说明书道则的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 有用公告法则的条件，恳求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额休养 为基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 请份额总和加上基金休养中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金休养 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 中转入恳求份额总和后的余额）特殊上一作事日基金总份额的20% 竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 项极度他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息走漏办法》法则的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、率领受限的新股 及非公开垦行股票、资产救济证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或交易的债券 等 基金份额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权 益不受毁伤并得到公谈对待 的前提下，按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值 户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险经管用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 作，由基金经管东谈主、基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理（指基 金经管东谈主职工中具有基金司理履历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等 东谈主员承诺认购一定金额并持有一依期限的证券投资基金 经管东谈主固有资金、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于1，000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3 年，法律法则、中国证监会另有法则的除外 份额持有期限不少于三年的基金经管东谈主鼓舞、基金经管东谈主、基金经管东谈主高档经管东谈主 员或基金司理等东谈主员 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第三部分 基金经管东谈主   （一） 基金经管东谈主概况   称呼：万家基金经管有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日期：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   策划畛域：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其他业务   组织样式：有限使命公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续时间：持续策划   筹商东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金经管有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统作事，2014年10月加入万家基金经管有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券酌量财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金经管有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金经管有限公司财务经管部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤建壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金经管有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金经管有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资经管有限公司扩充总裁、山东省新动能基金经管有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资经管有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金经管有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金经管有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤立董事武辉女士，农工党员，博士研究生，西席。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学西席。   孤立董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司扩充董事。   孤立董事林彦先生，中共党员，博士研究生，西席。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院西席。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产经管股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金经管有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险经管部副总司理、红塔证券股份有限公司风险经管部总司理等职。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险经管部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金经管有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金经管有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金经管东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金经管东谈主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师作事，2005年10月干与万家 基金经管有限公司作事，2015年4月起任公司督察长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限使命公司运营中心副总司理、上投摩根基金经管有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月干与万家基金经管有限公司作事，先后担任万家基金经管 有限公司总司理助理、业务经管部总监、收罗金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月干与万家基金经管有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限使命公 司资产经管部分析师、中银海外证券有限使命公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   徐青先生，清华大学材料科学与工程专科硕士，曾任华泰证券股份有限公司研究 所债券研究员，国联安基金经管有限公司债券组合经管部债券研究员、基金司理助 理，兴业基金经管有限公司固定收益投资部基金司理等职。2022年10月入职万家基 金经管有限公司，现任固定收益部总监助理、基金司理。现任万家CFETS0-3年期山 东省国有企业信用债精选指数发起式证券投资基金、万家安恒纯债3个月持有期债 券型发起式证券投资基金、万家年年恒荣依期洞开债券型证券投资基金、万家稳丰 一年依期洞开债券型发起式证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   谷图画女士（2021年11月23日至2024年1月15日）   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现金经管部副总监（专揽作事）、基金司理。   （三） 基金经管东谈主的职责 收益； 法律行为；   （四） 基金经管东谈主的承诺 和中国证监会的筹商法则，建立健全里面抵制轨制，采取有用门径，防守违背现行 有用的筹商法律、法则、规章、基金合同和中国证监会筹商法则的行为发生。 《信息走漏办法》及筹商法律法则，建立健全里面抵制轨制，采取有用门径，防守 下列行为的发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）依照法律法则筹商法则，由中国证监会法则退却的其他行为。 家筹商法律、法则及行业表率，浑厚信用、勤奋尽责，不从事以下行为：   (1)越权或违规策划；   (2)违背基金合同或托管合同；   (3)专诚毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   (5)断绝、侵犯、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   (6)冒昧职守、挥霍权柄；   (7)违背现行有用的筹商法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的筹商规 定，泄漏在职职时间瞻念察的筹商证券、基金的营业好意思妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资酌量等信息；   (8)违背证券交易步地业务法则，利用对敲、倒仓等技能左右市集价钱，扯后腿 市集次序；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不高洁技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息走漏和告白中专诚含有子虚、误导、讹诈身分；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主 从事干系的交易行为；   (15)其他法律、行政法则以及中国证监会退却的行为。   (1)依照筹商法律法则和基金合同的法则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不透露在职职时间瞻念察的筹商证券、基金的营业好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资酌量等信息；   (4)不以任何样式为其他组织或个东谈主进行证券交易。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （五） 基金经管东谈主的里面抵制轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，对峙基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的策划理念，公司里面风险抵制必须撤职以下原则：   (1)健全性原则。里面风险抵制必须渗入到公司的不同决策和经管脉络，一语气 于各项业务过程和各个操作门径，隐敝扫数的部门、作事岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)有用性原则。千般里面风险抵制轨制必须适合国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格遵照的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违背规章的权力。公司的策划运作要信得过作念到有章必循，违法必 究。   (3)孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤立，公司固有 财产、基金财产极度他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的作事 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其孤立性，必须与扩充 部门分开，业务操作主谈主员与抵制东谈主员必须适合分开，并向不同的经管东谈主员负责；在 存在经管东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高经管层 请问的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分戒备千般风险，作念善事前风险抵制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险抵制的第一层级 的抵制；由监察稽核部门及风险抵制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 抵制。   (6)定性与定量相勾通原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险抵制作事更具科学性和可操作性。   (1)保证公司策划运作严格遵照国度筹商法律法则和行业监管法则，自发形成 遵法策划、表率运作的策划念念想和策划理念。   (2)戒备和化解策划风险，提高策划经管效益，确保策划业务的适应运行和受 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 托资产的安全完好，竣事公司的持续、建壮、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息确凿、准确、完好、实时。   为进行有用的业务组织的风险抵制，公司设立“权责统一、严实有用、章程递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第全部内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有属目的岗亭说明书和业务过程，各岗 位东谈主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺遵照，在授权畛域内承担使命。   (2)建立干系部门、干系岗亭之间相互监督制约的作事范例当作第二谈内控防 线。建立挫折业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立孤立的风险抵制部门，从而形成第三谈内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门孤立于其他部门，对公司里面抵制轨制的总体扩充情况，各职能部 门、岗亭的业务扩充情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规抵制委员会依期或不依期地对公司合座运营情况进行查验，并提 出携带性的主张，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险抵制   (2)业务风险抵制   (1)本公司承诺以上对于里面抵制的走漏确凿、准确；   (2)本公司承诺根据市集变化和公司发展连接完善里面风险抵制轨制。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007年3月6日   组织样式：股份有限公司   注册本钱：991.61亿元东谈主民币   存续时间：持续策划   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673号   筹商东谈主：马强   筹商电话：010－68857221   策划畛域：招揽公众进款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督经管委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章合座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限使命公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限使命公司在筹商具有法律效能的合同或合同中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律使命。中国邮政储蓄银行股份有限公司对峙服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖营业银行定位，阐述邮政收罗上风，强化内 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 部抵制，合规适应策划，为纷乱城乡住户及企业提供优质金融服务，竣事鼓舞价值 最大化，救济国民经济发展和社会跳跃。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管 理处、风险经管处、运营经管处、运营一处等处室。现存职工93东谈主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务教诲。 监督经管委员汇聚首批准，赢得证券投资基金托管履历，是我国第16家托管银行。 资金托管履历。中国邮政储蓄银行对峙以客户为中心、以服务为基础的策划理念， 依托专科的托管团队、活泼的托管业务系统、表率的托管经管轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为纷乱基金份额持有东谈主和繁多资产经管机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并赢得了互助伙伴一致好评。   猖狂2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货策划机构私募资产经管计 划、相信酌量、银行答理居品、保障资金、保障资产经管酌量、私募投资基金等多 种资产类型的托管居品体系。   (二)基金托管东谈主的里面抵制轨制   当作基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格遵照国度筹商托管业务的法律法则、 行业监管规章和行内筹商经管法则，遵法策划、表率运作、严格监察，确保业务的 适应运行，保证基金财产的安全完好，确保筹商信息的确凿、准确、完好、实时， 保护基金份额持有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险经管委员会，负责全行风险经管与里面抵制作事， 对托管业务风险抵制作事进行查验携带。托管业务部专门设立里面风险抵制处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监作事，具有孤立欺骗监督稽核的工 作权柄和才能。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了经管轨制、抵制轨制、岗 位职责、业务操作过程，不错保证托管业务的表率操作和告成进行；业务东谈主员具备 从业履历；业务经管严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行围聚抵制，业 务钤记按规程守护、存放、使用，账户贵府严格守护，制约机制严格有用；业务操 作区专门设立，闭塞经管，实施音像监控；业务信息由专职信息走漏东谈主员负责，防 止泄密；业求竣事自动化操作，防守东谈主为事故的发生，技巧系统完好、孤立。   (三)基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和范例   依照《基金法》极度配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法则以及基金合同法则，对基金经管东谈主运作基金的投资比 例、投资畛域、投资组合等情况进行监督，对犯警违规行为实时给予风险教唆，要 求其限期纠正，同期请问中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和 核算服务门径中，对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基金用度的索求 与开支情况进行查验监督。   (1)每作事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例抵制方针进行 例行监控，发现投资比例超标等额外情况，向基金经管东谈主发出版面通知，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时请问中国证监会。   (2)收到基金经管东谈主的划款指示后，对触及各基金的投资畛域、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通过技巧或非技巧技能发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求经管东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时请问中国证监会。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第五部分 干系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金经管东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    筹商东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金经管东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易确定请参阅基金经管东谈主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）    （1） 招商银行股份有限公司    客服电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （二） 基金登记机构    称呼：万家基金经管有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9层）    办公地址：中国（上海）解放贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东谈主：方一天    筹商东谈主：尹超    电话：（021）38909670 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   传真：（021）38909681   （三） 出具法律主张书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公步地：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   筹商东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   筹商电话：021-63391166   传真：021-63392558   筹商东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等筹商法律法 规及基金合同的筹商法则、并经中国证监会2021年6月24日证监许可20212147号 文注册。推行召募期限为自2021年11月22日至2021年11月22日止，本基金召募期共 召募4，999，999，900.00份基金份额（含有用认购资金利息折转的基金份额）。有用 认购户数为2户。   基金类别：债券型证券投资基金   基金运作方式：契约型，依期洞开式   本基金采取在闭塞期内闭塞运作、闭塞期与闭塞期之间依期洞开的运作方式。   本基金的闭塞期为自基金合同奏效之日（含当日）起或自每一洞开期末端之日 次日（含当日）起，至该日一年后的年度对应日的前一日止。年度对应日指某一个 特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期所在月份无此日期日期，则取当 月终末一日当作对应日。若该对应日期为非作事日，则顺延至下一个作事日。要是 基金份额持有东谈主在当期闭塞期到期后的洞开期未恳求赎回，则自该洞开期末端日的 次日起该基金份额干与下一个闭塞期，依此类推。本基金在闭塞期内不办理申购与 赎回业务（红利再投资除外）。   除法律法则法则或基金合同另有约定外，本基金自每个闭塞期末端之后第一个 作事日起干与洞开期，时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期不少于2 个作事日，而且最长不特殊20个作事日，洞开期的具体时期以基金经管东谈主届时公告 为准。如闭塞期末端之后的第一个作事日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或基金合同约定的其他 情形的影响因素排斥之日起的下一个作事日入手。如在洞开期内发生不可抗力或基 金合同约定的其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期时期中止 想到，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素排斥之日次一作事日起，继 续想到该洞开期时期，直至餍足洞开期的时期要求。在不违背法律法则的前提下， 基金经管东谈主不错对闭塞期和洞开期的设立及法则进行休养并公告。   基金存续时间:不依期 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据筹商法律法则法则，并经中国证监会阐明，本基金的基金合同于2021年   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》奏效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动阻隔，不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时的 法律法则或中国证监会法则发生变化，上述阻隔法则被取消、鼎新或补充，则本基 金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会法则扩充。   《基金合同》奏效满三年后陆续存续的，一语气20个作事日出现基金份额持有东谈主 数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在依期报 告中给予走漏；一语气 60个作事日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在10个作事日 内向中国证监会请问并惨酷贬责有酌量，如持续运作、休养运作方式、与其他基金合 并或者阻隔基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法则、中国证监会或基金合同另有法则时，从其法则 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在 干系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时期   本基金采取在闭塞期内闭塞运作、闭塞期与闭塞期之间依期洞开的运作方式。   本基金的闭塞期为自基金合同奏效之日（含当日）起或自每一洞开期末端之日 次日（含当日）起，至该日一年后的年度对应日的前一日止。年度对应日指某一个 特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期所在月份无此日期日期，则取当 月终末一日当作对应日。若该对应日期为非作事日，则顺延至下一个作事日。要是 基金份额持有东谈主在当期闭塞期到期后的洞开期未恳求赎回，则自该洞开期末端日的 次日起该基金份额干与下一个闭塞期，依此类推。本基金在闭塞期内不办理申购与 赎回业务（红利再投资除外）。   除法律法则法则或基金合同另有约定外，本基金自每个闭塞期末端之后第一个 作事日起干与洞开期，时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期不少于2 个作事日，而且最长不特殊20个作事日，洞开期的具体时期以基金经管东谈主届时公告 为准。如闭塞期末端之后的第一个作事日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或基金合同约定的其他 情形的影响因素排斥之日起的下一个作事日入手。如在洞开期内发生不可抗力或基 金合同约定的其他情形以致基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开期时期中止 想到，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素排斥之日次一作事日起，继 续想到该洞开期时期，直至餍足洞开期的时期要求。在不违背法律法则的前提下， 基金经管东谈主不错对闭塞期和洞开期的设立及法则进行休养并公告。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金洞开期内，投资者在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期 为上海证券交易所、深圳证券交易所的通常交易日的交易时期，基金经管东谈主根据法 律法则、中国证监会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。在闭塞 期内，本基金不办理申购、赎回业务（红利再投资除外）。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时期变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金经管东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应 的休养，但应在实施前依照《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒介上公告。   除法律法则或基金合同另有约定外，本基金每个闭塞期末端后第一个作事日 （含该日）起干与洞开期，入手办理申购和赎回等业务。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者休养。洞开期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基 金经管东谈主届时发布的干系公告。洞开期的每个洞开日内投资者在基金合同约定之外 的日期和时期惨酷申购、赎回或休养恳求且登记机构阐明接受的，其基金份额申 购、赎回价钱为该洞开期下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。但在洞开期终末 一个洞开日，投资者在基金合同约定的业务办理时期之外惨酷申购、赎回或者休养 恳求的，为无效恳求。   洞开期以及洞开日的具体业务办理时期等具体事宜见基金经管东谈主届时发布的相 关公告。   根据本基金《基金合同》、《招募说明书》的法则，本基金自每个闭塞期末端之 后第一个作事日起干与洞开期，时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期 不少于2个作事日，而且最长不特殊20个作事日。   本基金初度办理申购、赎回、基金休养业务的洞开期为2022年11月23日至 期。闭塞期内本基金不办理申购、赎回、基金休养业务（红利再投资除外）。   本基金第二次办理申购、赎回、基金休养业务的洞开期为2023年12月21日至 期。闭塞期内本基金不办理申购、赎回、基金休养业务（红利再投资除外）。   如闭塞期末端之后的第一个作事日因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金无法按时 洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或基金合同约定的其他 情形的影响因素排斥之日起的下一个作事日入手。如在洞开期内发生不可抗力或基 金合同约定的其他情形以致基金无法按时开 放申购与赎回业务的，洞开期时期中 止想到，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素排斥之日次一作事日起， 陆续想到该洞开期时期，直至餍足洞开期的时期要求。在不违背法律法则的前提 下，基金经管东谈主不错对闭塞期和洞开期的设立及法则进行休养并公告。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行想到； 机构另有法则的，以基金销售机构的法则为准； 即先阐明的份额先赎回，后阐明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待； 法律法则、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法则有新的法则，按新法则 扩充，且不必召开基金份额持有东谈主大会。   基金经管东谈主可在不违背法律法则的情况下，对上述原则进行休养。基金经管东谈主 必须在新法则入手实施前依照《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资者必须根据销售机构法则的范例，在洞开日的具体业务办理时期内惨酷申 购或赎回的恳求。   投资者在提交申购恳求时须按销售机构法则的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回恳求时须持有饱胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求不成立。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理规 则等在遵照基金合同和本招募说明书道则的前提下，以各销售机构的具体法则为 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 准。   投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资者全额托福申购款项， 申购恳求成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回恳求奏效后，基金经管东谈主将指示基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抵制的因素影响 业务处理过程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生无数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金经管东谈主不错在法律法则和基金合同允许的畛域内，对上述业务办理时期进 行休养，基金经管东谈主必须在休养实施前依照《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒 介上公告。   基金经管东谈主应以交易时期末端前受理有用申购和赎回恳求确本日当作申购或赎 回恳求日（T日），在通常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有用性进 行阐明。T日提交的有用恳求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构法则的其他方式查询恳求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售机 构如实领受到申购、赎回恳求。申购、赎回恳求的阐明以登记机构的阐明恶果为 准。对于恳求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。   基金经管东谈主在不违背法律法则的前提下，可对上述范例法则进行休养。基金管 理东谈主应在新法则入手实施前依照《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金 的最低金额为10元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币10元（含申购 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 费）；投资者通过基金经管东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购 费），追加申购的单笔最低金额为100元（含申购费）。在适正当律法则法则的前提 下，各销售机构对申购名额及交易级差有其他法则的，以各销售机构的业务法则为 准；   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或给与依期定额投资酌量时，不受 最低申购金额的限制。   （2）基金经管东谈主不错法则单个投资者累计持有的基金份额上限，单日或单笔 申购金额上限，具体法则请参见更新的招募说明书或干系公告。   （3）基金经管东谈主有权法则本基金的总限制名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或干系公告中列明。   （4） 当接受申购恳求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金经管东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采取上述门径对基金限制给予抵制。 具体法则请参见基金经管东谈主干系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金经管东谈主有权将投资者在该销售机构保留的基金剩余份额一次性全 部赎回。在适正当律法则法则的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他法则 的，以各销售机构的业务法则为准。 份额等数目限制，或者新增基金限制抵制门径。基金经管东谈主必须在休养实施前依照 《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 广、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。赎回用度由赎回基金份额的基金份 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。   在申购费按金额分档的情况下，要是投资者屡次申购，申购费适用单笔申购金 额所对应的费率。本基金的申购用度由投资者承担，主要用于本基金的市集推广、 销售、登记结算等各项用度，不列入基金财产。   具体申购费率如下：      申购金额（M，含申购费）                申购费率           M＜100 万                 0.60%           M≥500 万              每笔 100.00 元   投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔申购恳求分散想到。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，赎回用度全额归入 基金财产。本基金的具体赎回费率具体如下：         持巧合期（N）                  赎回费率            N＜7 日                  1.50%           N≥60 日                    0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率撤职干系法律法则以及监管部 门、自律法则的法则。 东谈主利益无内容不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销酌量，依期和不依期地 开展基金促销行为。在基金促销行为时间，基金经管东谈主不错适合调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有别离的费率优惠行为。   七、申购和赎回的数额和价钱 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （1）申购的有用份额为按推行阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日基金份额净值为基准想到，有用份额单元为份。申购触及金额、份额的想到结 果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的过失计入 基金财产。   （2）赎回金额为按推行阐明的有用赎回份额乘以恳求当日基金份额净值为基 准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，想到恶果 保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的过失计入基 金财产。   申购本基金基金份额时给与前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资 者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购基金份额的想到方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资者投资10，000.00元申购本基金，对应申购费率为0.60%，假定申购 当日基金份额净值为1.0500元，则可得到的基金份额为：   净申购金额=10，000.00/（1+0.60%）=9，940.36元   申购用度=10，000.00-9，940.36=59.64元   申购份额=9，940.36/1.0500=9，467.01份   即：该投资者投资10，000.00元申购本基金，对应申购费率为0.60%，申购当日 基金份额净值为1.0500元，则可得到9，467.01份基金份额。   赎回金额的想到方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 2 号）   例：某基金份额持有东谈主在洞开日赎回本基金10，000.00份基金份额，持巧合期 为10日，对应的赎回费率为0.15%，假定赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000.00×1.0500=10，500.00元   赎回用度=10，500.00×0.15%=15.75元   净赎回金额=10，500.00-15.75=10，484.25元   即：基金份额持有东谈主在洞开日赎回10，000.00份基金份额，假定赎回当日基金 份额净值是1.0500元，持巧合期为10日，则其可得到的净赎回金额为10，484.25 元。   T日基金份额净值=T日基金资产净值/ T日基金份额数目   本基金基金份额净值的想到，保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》奏效后，在闭塞期内，基金 经管东谈主应当至少每周在法则网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。在基 金合同奏效后的每个洞开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过 法则网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的基金份额净值和基金份额 累计净值。遇特殊情况，经履行适合范例，基金经管东谈主不错适合蔓延想到或公告。   八、申购、赎回的登记   通常情况下，投资者T日申购基金告捷后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续。   基金份额持有东谈主T日赎回基金告捷后，通常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法则的前提下，登记机构不错对上述登记办理时期进行休养，基 金经管东谈主应于入手实施前依照《信息走漏办法》的筹商法则在法则媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   在洞开期内，发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购申 请： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法通常运行。 本基金总限制上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特殊基金经管东谈主法则 确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额特殊单个投资 者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额特殊单个投资者单日申购金 额上限时；或使该投资者单笔申购金额特殊单个投资者单笔申购金额上限时。   发生上述第1、2、3、5、6、8、10项情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购恳求时，基金经管东谈主应当根据筹商法则在法则媒介上进行公告。要是投资者 的申购恳求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停 申购的情况排斥时，基金经管东谈主应实时复原申购业务的办理。洞开期相应顺延，具 体时期以基金经管东谈主届时公告为准。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在洞开期内，发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资者的赎回恳求或延 缓支付赎回款项： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。 给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定降速支付赎回款项时，基金经管东谈主应按规 定报中国证监会备案。发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，已阐明的赎回恳求，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应 将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎回恳求东谈主，未支付部分 可降速支付。基金份额持有东谈主在恳求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分予 以捣毁。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东谈主应实时复原赎回业务的办理并依据 干系法则进行公告。洞开期相应顺延，具体时期以基金经管东谈主届时公告为准。   十一、无数赎回的情形及处理方式   在洞开期内，若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总 数加上基金休养中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金休养中转入申 请份额总和后的余额）特殊上一作事日的基金总份额的20%，即以为是发生了无数 赎回。   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、降速支付或宽限办理赎回恳求。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才能支付投资者的全部赎回恳求时，按 通常赎回范例扩充。   （2）降速支付：当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主对适正当律法则及基金 合同约定的赎回恳求应于当日全部给予接受和阐明。对于已接受的赎回恳求，如基 金经管东谈主以为全额支付投资东谈主的赎回款项有贫寒或以为全额支付投资东谈主的赎回款项 可能会对基金的资产净值变成较大波动的，可对部分赎回恳求降速支付赎回款项， 降速支付的期限不得特殊20个作事日，并应当在法则媒介公告（降速支付的赎回申 请以赎回恳求当日的基金份额净值为基础想到赎回金额）。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）宽限办理赎回恳求：在洞开期内，若本基金发生无数赎回且单个基金份 额持有东谈主的单日赎回恳求特殊上一估值日基金总份额40%的，在当日接受该基金份 额持有东谈主的全部赎回的比例不低于前一作事日基金总份额40%的前提下，经管东谈主可 以对该单个基金份额持有东谈主当日赎回恳求超出上一作事日基金总份额40%的部分实 施宽限办理。对于该单个基金份额持有东谈主未实施宽限办理的赎回恳求，基金经管东谈主 不错根据前款“（1）全额赎回”或“（2）降速支付”约定的方式与其他份额持有 东谈主的赎回恳求一并办理。   宽限的赎回恳求与下一洞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一洞开日的 基金份额净值为基础想到赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者对延 期部分采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被捣毁。如投资者在提交 赎回恳求时未作明确采纳，投资者未能赎回部分作自动宽限赎回处理。如宽限办理 的赎回恳求在洞开期内未办理罢了的，基金经管东谈主在洞开期外为该单个份额持有东谈主 陆续办理，直至宽限办理的赎回恳求全部办理罢了。洞开期外，基金经管东谈主不办理 申购业务，亦不接受新的赎回恳求。   当发生上述无数赎回并降速支付的情形时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或 者招募说明书道则的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有东谈主，说明筹商处理 方法，并依照《信息走漏办法》的干系法则进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确再行 洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行洞开的公告。   十三、基金休养   在洞开期内，基金经管东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的法则决定开办 本基金与基金经管东谈主经管的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的转 换费，干系法则由基金经管东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的法则制定并公 告，并提前奉告基金托管东谈主与干系机构。   十四、基金的非交易过户 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非交易过户。非论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   袭取是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈专揽有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系贵府，对于适合条件的非交易过户恳求按基金登记机构的法则办 理，并按基金登记机构法则的圭臬收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照法则的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法则极度业务法则，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资酌量   基金经管东谈主不错为投资者办理依期定额投资酌量，具体法则由基金经管东谈主另行 法则。投资者在办理依期定额投资酌量时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金经管东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所法则的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在适正当律法则法则且条件允许的情况下，基金经管东谈主不错根据干系业务法则 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的交易步地或者交易方式进行份额转让的 恳求。具体由基金经管东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金经管东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的法则或干系公告。   二十一、当技巧条件熟识，本基金经管东谈主在不违背法律法则且对基金份额持有 东谈主利益无内容不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和休养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时不必召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据干系法律法则法则进行信息走漏。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资主义   本基金在有用抵制投资组合风险的前提下，力求为基金份额持有东谈主获取超越业 绩比拟基准的投资请问。   （二） 投资畛域   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债 （包括但不限于战术性银行金融债、营业银行债、营业银行次级债、营业银行二级 本钱债、非银金融机构刊行的债券）、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府救济机构债券、政府救济债券）、资 产救济证券、债券回购、合同进款、依期进款极度他银行进款、同行存单、货币市 场用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须适合中国证 监会干系法则。   本基金不投资于股票，不投资于可休养债券、可交换债券，不投资繁衍品工 具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行相应程 序后不错将其纳入投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80% （每个洞开期入手前1个月至洞开期末端后1个月内不受此比例限制）；在洞开期 内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一 年以内的政府债券。在闭塞期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主、基金托 管东谈主书面协商一致并履行适合范例后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （三） 投资策略   本基金主要投资于债券资产，将通过对宏不雅经济运行景况、货币和财政战术及 本钱市集资金环境的研究，积极把合手宏不雅经济发展趋势、利率走势、信用水平以及 券种的流动性，概述运用类属配置策略、久期策略、收益率弧线策略、信用策略、 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 息差策略、资产救济证券投资策略等多种投资策略，起劲侧目风险并竣事基金资产 的升值保值。   （一）闭塞期投资策略   本基金将概述分析各种属相对收益情况、利差变化景况、信用风险评级、流动 性风险经管等因素来确定各种属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品种，增 持相对低估并能给组合带来相对较高请问的类属，减持相对高估并给组合带来相对 较低请问的类属。   本基金根据中永久的宏不雅经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市集的将来 走势，并形成对将来市集利率变动标的的预期，动态休养组合的久期。当预期收益 率弧线下良晌，适合提高组合久期，以共享债券市集飞腾的收益；当预期收益率曲 线上良晌，适合镌汰组合久期，以侧目债券市集下落的风险。   本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率弧线体式的变化进行合 理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将勾通收益率弧线变 化的揣度，当令给与追踪收益率弧线的骑乘策略或者基于收益率弧线变化的枪弹、 杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态休养。   本基金通过主动承担限度的信用风险来获取信用溢价，主要柔柔信用债收益率 受信用利差弧线变动趋势和信用变化两方面影响。本基金主动投资信用债的评级须 为AAA，除短期融资券、超短期融资券之外的信用债给与债项评级，短期融资券、 超短期融资券给与主体评级。本基金投资的信用债若无债项评级的，使用主体评 级。评级为AAA的信用债占非现金基金资产比例可达100%。   基金持有信用债时间，要是其评级下降、不再适合上述约定，应在评级请问发 布之日起3个月内休养至适合约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金经管东谈主 选用的评级机构出具的债券信用评级。评级限制中所指信用债券包括非战术性银行 的金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府救济机 构债券、政府救济债券等。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   息差策略操作即以组合现存债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，并 购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对回购利率与 债券收益率、进款利率等进行比拟，判断是否存在息差空间，从而确定是否进行正 回购。进行息差策略操作时，基金经管东谈主将严格抵制回购比例以及信用风险和期限 错配风险。   本基金投资信用评级为AAA的资产救济证券，资产救济证券的原始权益东谈主需为 国有大行、股份制银行、汽车金融公司，底层资产较踱步。本基金将重心对市集利 率、刊行条件、救济资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性 等影响资产救济证券价值的因素进行分析，并扶持给与蒙特卡洛方法等数目化订价 模子，评估资产救济证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   （二）洞开期投资策略   洞开期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在遵照本 基金筹商投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   将来，跟着市集的发展和基金经管运作的需要，基金经管东谈主不错在不变嫌投资 主义的前提下，撤职法律法则的法则，在履行适合范例后相应休养或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%（每个洞开期入手前   （2）在洞开期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5％的现 金或者到期日在一年以内的政府债券。在闭塞期内，本基金不受上述5%的限制。其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特殊基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特殊该证券 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得特殊基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得特殊基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救济证券的比例，不得特殊该 资产救济证券限制的10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产救济证 券，不得特殊其各种资产救济证券所有限制的10%；   （9）本基金主动投资信用债的评级为AAA，除短期融资券、超短期融资券之外 的信用债给与债项评级，短期融资券、超短期融资券给与主体评级。本基金投资的 信用债若无债项评级的，使用主体评级。基金持有信用债时间，要是其评级下降、 不再适合上述约定，应在评级请问发布之日起3个月内休养至适合约定；   （10）本基金应投资于信用级别评级为AAA的资产救济证券。基金持巧合间， 要是其信用等级下降、不再适合投资圭臬，应在评级请问发布之日起3个月内给予 全部卖出；   （11）本基金应投资于主体信用评级为AA+及以上的同行存单。基金持有期 间，要是其评级下降、不再适合上述约定，应在评级请问发布之日起3个月内休养 至适合约定；   （12）洞开期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特殊其上一日基 金净值的40%；闭塞期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特殊其上一 日基金净值的100%。债券回购最永久限为1年，债券回购到期后不得缓期；   （13）闭塞期内，本基金资产总值不得特殊基金资产净值的200%；洞开期内， 本基金总资产不得特殊基金净资产的140%；   （14）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得特殊基金 资产净值的15%，闭塞期内不受此限制；因证券市集波动、基金限制变动等基金管 理东谈主之外的因素以致基金不适合本条所法则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 一致；   （16）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）、（15）情形外，因证券市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素以致基金投资比例不适合上述 法则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个交易日内进行休养，但中国证监会法则的 特殊情形除外。法律法则另有法则的，从其法则。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的筹商约定。在此时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当适合本基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起入手。   要是法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的法则为准。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适合 范例后，则本基金投资不再受干系限制。   为神往基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、左右证券交易价钱极度他不高洁的证券交易行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会法则退却的其他行为。 际抵制东谈主或者与其有其他要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易的，应当适合基金的投资主义和投资策略，撤职基 金份额持有东谈主利益优先原则，戒备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱扩充。干系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予走漏。要紧关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上 的孤立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 按照取消或休养后的法则扩充。   （五） 功绩比拟基准   中债概述指数（全价）收益率   中债概述指数（全价）由中央国债登记结算有限使命公司编制，该指数身分券 包含除资产救济证券、好意思元债券、可转债之外剩余的扫数公开垦行且上市率领的债 券，是一个反应境内东谈主民币债券市集价钱走势情况的宽基指数，是中债指数应用最 无为指数之一。该指数具有无为的市集代表性，大要反应债券市集总体走势，允洽 当作本基金的功绩比拟基准。   要是指数编制单元住手想到编制以上指数或鼎新指数称呼、或今后法律法则发 生变化、或有更适合的、更能为市集盛大接受的功绩比拟基准推出、或市集发生变 化导致本功绩比拟基准不再适用、或市集上出现愈加适用于本基金的功绩比拟基准 的指数时，本基金经管东谈主不错根据本基金的投资畛域和投资策略，休养基金的功绩 比拟基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，不必召 开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其永久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 羼杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金经管东谈主代表基金欺骗鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的法则 或干系公告。   （九） 投资组合请问   基金经管东谈主的董事会及董事保证本请问所载贵府不存在子虚记录、误导性阐明 或要紧遗漏，并对其内容的确凿性、准确性和完好性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同法则，于2024年10 月23日复核了本请问中的财务方针、净值进展和投资组合请问等内容，保证复核内 容不存在子虚记录、误导性阐明或者要紧遗漏。   本投资组合请问所载数据猖狂财务日期2024年09月30日，本请问中所列财务数 据未经审计。                                                  占基金总资产的比例   序号            名堂             金额（元）                                                     （%）        其中：股票                                -              -        其中：债券                  8，242，543，639.98          99.67        资产救济证券                               -              -        其中：买断式回购的买入返售金                                             -              -        融资产   本基金本请问期末未持有股票。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金                             更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本请问期末未持有港股通投资股票投资组合。   本基金本请问期末未持有股票。   序号         债券品种              公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）         其中：战术性金融债              2，098，806，914.77                      40.61                                                 公允价值        占基金资产净值比例   序号    债券代码        债券称呼        数目（张）                                                  （元）           （%）                        二级                                 0                        债 01                               7                       MTN004                              9 资明细   本基金本请问期末未持有资产救济证券。   本基金本请问期末未持有贵金属。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本请问期末未持有权证。   本基金本请问期内未投资国债期货。   本基金本请问期末未持有国债期货。   本基金本请问期内未投资国债期货。 查，或在请问编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国光大银行股份有限公司在请问编 制日前一年内曾受到国度金融监督经管总局的处罚，中国设立银行股份有限公司在 请问编制日前一年内曾受到国度金融监督经管总局的处罚，交通银行股份有限公司 在请问编制日前一年内曾受到国度金融监督经管总局的处罚，兴业银行股份有限公 司在请问编制日前一年内曾受到国度金融监督经管总局福建监管局的处罚，本基金 对上述主体所刊行证券的投资决策范例适合公司投资轨制的法则。           除上述主体外，基金经管东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案看望，或在请问编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同法则备选股票库之外 的股票。      序号        称呼             金额（元） 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本请问期末未持有处于转股期的可休养债券。   本基金本请问期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年09月30日。     基金经管东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率极度与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                 万家鼎鑫                                 功绩比拟基               净值增长率 净值增长率 功绩比拟基    阶段                           准收益率标            ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④   年 06 月 30      日  自基金合同   奏效起至     （二）自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动极度与同期功绩比拟基准 收益率变动的比拟 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   注：本基金于2021年11月23日成立，根据基金合同法则，基金合同奏效后六个 月内为建仓期。建仓期末端时各项资产配置比例适正当律法则和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例适正当律法则和基金合同要求。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的守护和贬责   本基金财产孤立于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的法则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章捣毁或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制扩充。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易步地的交易日以及国度法律法则法则 需要对外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产救济证券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门筹商法则。   （一）对存在活跃市集且大要获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近交易日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 交易日的报价不可确凿反应公允价值的，交代报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制当作特征 磋议。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大宗持有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用而且有饱胀可 利用数据和其他信息救济的估值技巧确定公允价值。给与估值技巧确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，交代估值进 行休养并确定公允价值。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技巧确定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产救济证券，给与估值技巧确定公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经休养的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，交代市集报价进行休养以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应给与估值技巧确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在透露各别，未上市时间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的公谈性。 法律法则以及监管部门最新法则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例 及干系法律法则的法则或者未能充分神往基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据筹商法律法则，基金资产净值想到和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东谈主对基金净值的想到恶果对外给予公布。   五、估值范例 的余额数目想到，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有法则的，从其法则。   基金经管东谈主应每个作事日想到基金资产净值及基金份额净值，并按法则公告。 基金合同的法则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个作事日对基金资产估值后，将基 金份额净值恶果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按法则 对外公布。   六、估值虚假的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的门径确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值虚假时， 视为基金份额净值虚假。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的差错变成估值虚假，导致其他当事东谈主遭受损失的，差错的责 任东谈主应当对由于该估值虚假遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 值虚假处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值虚假的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 想到差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值虚假使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假使命方承担；由 于估值虚假使命方未实时更正已产生的估值虚假，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值虚假使命方照旧积极协调，而且有协助 义务确当事东谈主有饱胀的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 虚假使命方交代更正的情况向筹商当事东谈主进行阐明，确保估值虚假已得到更正。   （2）估值虚假的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 而且仅对估值虚假的筹商径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚假而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值虚假使命方仍交代估值虚假负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值虚假使命方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的畛域内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上照旧赢得的欠妥得利返还的 总和特殊其推行损失的差额部分支付给估值虚假使命方。   （4）估值虚假休养给与尽量复原至假定未发生估值虚假的正确情形的方式。   估值虚假被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值虚假发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值虚假发生的 原因确定估值虚假的使命方；   （2）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚假变成的损失进 行评估；   （3）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚假的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 登记机构进行更正，并就估值虚假的更正向筹商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值想到出现虚假时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的门径防守损失进一步扩大。   （2）虚假偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；虚假偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金经管东谈主应当公 告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有法则的，从其法则处理。要是行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   七、暂停估值的情形 认后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责想到，基金托管东谈主负责进行复 核。基金经管东谈主应于每个作事日交易末端后想到当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值想到恶果复核阐明后发送给基金经管 东谈主，由基金经管东谈主根据《信息走漏办法》等筹商法则给予公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 当作基金资产估值虚假处理。 发送的数据虚假，或国度司帐战术变更、市集法则变更等非基金经管东谈主与基金托管 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适合、合理的门径进行检 查，但未能发现虚假的，由此变成的基金资产估值虚假，基金经管东谈主和基金托管东谈主 免除补偿使命。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的门径排斥或松开由 此变成的影响。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指猖狂收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无内容性不利 影响的情况下，基金经管东谈主可休养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   四、收益分拨有酌量   基金收益分拨有酌量中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有酌量的确定、公告与实施   本基金收益分拨有酌量由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据干系法则 在法则媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的想到方法，依 照《业务法则》扩充。   七、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的法则或干系公告。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息走漏用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的想到方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初5个作事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节 沐日、休息日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发 现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商贬责。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的想到 方法如下： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月初5个作事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节 沐日、休息日等，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发 现数据不符，应实时筹商基金托管东谈主协商贬责。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据筹商法则及相应合同规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、用度休养   基金经管东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行适合范例后，可按照基金发展情况， 并根据法律法则法则和基金合同约定休养基金经管费率、基金托管费率等干系费 率。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取经管 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的法则或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法则 扩充。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度筹商税收征收的法则代扣代缴。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐战术 度按如下原则：要是《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按照筹商法则编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》法则的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在法则媒介公告。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应适合《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险经管法则》、《基金合同》极度他筹商法则。干系法律法则对于信息走漏的 走漏方式、登载媒介、报备方式等法则发生变化时，本基金从其最新法则。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律法则和中国证监会的法则走漏基金信息，并保证所走漏信息的确凿性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会法则时期内，将应予走漏的基金信息 通过适合中国证监会法则条件的用以进行信息走漏的宇宙性报刊（以下简称“法则 报刊”）及《信息走漏办法》法则的互联网网站（以下简称“法则网站”）等媒介 走漏，并保证投资者大要按照基金合同约定的时期和方式查阅或者复制公开走漏的 信息贵府。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，场外配资不得有下列行为：   四、本基金公开走漏的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金居品贵府摘要、基金托管合同、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的法则及具体范例，说明基金居品的秉性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在法则网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 的基金摘要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府摘要的信息发生要紧变更 的，基金经管东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品贵府摘要，并登载在法则网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府摘要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵府概 要。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载 在法则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府摘要、《基 金合同》和基金托管合同登载在法则网站上，其中基金居品贵府摘要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在法则网站上。   （二）《基金合同》奏效公告 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在法则报刊和法则网站上登 载《基金合同》奏效公告。   基金合同奏效公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方持有的基金份额、 承诺持有的期限等情况。   （三）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在闭塞期内，基金经管东谈主应当至少每周在法则网站走漏 一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在基金合同奏效后的每个洞开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个洞开日的次 日，通过法则网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在法则网站走漏半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的想到方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （五）基金依期请问，包括基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问   基金经管东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度 请问登载于法则网站上，并将年度请问教唆性公告登载在法则报刊上。基金年度报 告中的财务司帐请问应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》法则的司帐师事务所 审计。   基金经管东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中 期请问登载在法则网站上，并将中期请问教唆性公告登载在法则报刊上。   基金经管东谈主应当在季度末端之日起15个作事日内，编制完成基金季度请问，将 季度请问登载在法则网站上，并将季度请问教唆性公告登载在法则报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度请问、中期 请问或者年度请问。   基金经管东谈主应在年度请问、中期请问、季度请问均分散走漏发起资金提供方持 有本基金份额的情况。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   如请问期内出现单一投资者持有基金份额达到或特殊基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期请问“影响投资者决策的其 他挫折信息”项下走漏该投资者的类别、请问期末持有份额及占比、请问期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度请问和中期请问中走漏基金组合伙产情况极度流动 性风险分析等。   基金经管东谈主应当在季度请问、中期请问、年度请问等依期请问和招募说明书 （更新）中充分走漏基金的干系情况并揭示干系风险，说明该基金单一投资者持有 的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者特殊基金 总份额的50%，基金不向个东谈主投资者公开垦售。   若法律法则或监管部门取消上述走漏事项，本基金将不再对上述事项进行披 露。若法律法则或监管部门变更上述走漏事项要求，以变更后的要求为准。   （六）临时请问   本基金发生要紧事件，筹商信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时请问书，并 登载在法则报刊和法则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 合并； 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东谈主发生变动； 内变动特殊百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 干系行为受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际抵制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有法则的情形除外； 变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何众人媒体中出现的或者在市集斯文传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，干系信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清爽。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （九）实施侧袋机制时间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，干系信息走漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的法则进行信息走漏，详见招募说明书“侧袋机制”部分的法则或干系 公告。   （十）计帐请问   《基金合同》阻隔的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在法则网站上， 并将计帐请问教唆性公告登载在法则报刊上。   （十一）资产救济证券投资情况公告   若本基金投资资产救济证券，基金经管东谈主应当在基金年度请问及中期请问中披 露其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和请问期内 扫数的资产救济证券明细；应在基金季度请问中走漏其持有的资产救济证券总额、 资产救济证券市值占基金净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产救济证券明细。   （十二）中国证监会法则的其他信息。   六、信息走漏事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息披 露内容与时势准则等法则的法则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的法则和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期请问、更新的招募说明书、基金居品贵府摘要、基金计帐请问等公开走漏 的干系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在法则报刊中采纳一家走漏本基金的信息。基金 经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证干系报送信息的确凿、准确、完好、实时。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在法则媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他众人媒介走漏信息，关联词其他众人媒介不得早于法则媒介走漏信息，而且在不 同媒介上走漏团结信息的内容应当一致。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主种植信息走漏服务的质地。具体要求应当适合中国证监 会及自律法则干系法则。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金财 产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计请问、法律主张书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法则 法则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金干系 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会法则的情况。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和范例   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘于侧袋机制 启用日发表主张的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计主张。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户份额的 赎回恳求。基金经管东谈主应照章向投资者进行充分走漏。 换；同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书约定的战术办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购战术。   实施侧袋机制时间，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回法则适用于主袋账户份额。 账户份额。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   基金经管东谈主想到各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会法则的情形除外。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时间基金的用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取经管费。如法律法则对于侧袋账户资 产托管费的收取另有法则的，以法律法则最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金经管东谈主承担。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时间基金的收益分拨   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金经管东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   六、侧袋机制的信息走漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金经管东谈主应实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分法则的基金净值信息披 露方式和频率走漏主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停走漏侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时间，基金经管东谈主应当在基金依期请问中走漏请问期内特定资产 处置进展情况，走漏请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产复原流动性后，基金经管东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户变现金项的支付不受招募说明书约定的基金闭塞期的限制。侧袋账户 资产全部完成变现后，基金经管东谈主应当实时礼聘适合《中华东谈主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计主张。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   八、本部分对于侧袋机制的干系法则，但凡径直援用法律法则或监管法则的部 分，如将来法律法则或监管法则修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步法则的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行适合范例后，在对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下， 可径直对本部老实容进行修改、休养或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 边幅和交易轨制等千般因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）战术风险   因国度宏不雅战术（如货币战术、财政战术、行业战术、地区发展战术等）和证 券市集监管战术的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大要竣事刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水祥和再投资的策略，而将来市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的告成实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货扩张，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的推行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）证券刊行东谈主策划风险   证券刊行东谈主的策划景况受多种因素影响，如经管才能、财务景况、市集出路、 行业竞争、东谈主员教诲等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东谈主策划 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资千般化来踱步这种 非系统风险，但不可透彻侧目。   （1）在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的学问、教诲、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金经管东谈主的经管技能和经管技巧等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的洞开日实时期”的干系法则。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，主要投资于债券、货币市集用具等，一般情况下，这些 资产市集流动性较好。本基金为依期洞开基金，仅在洞开期内洞开申购赎回。本基 金在投资运作上将充分磋议依期洞开的运作特色，通过合理配置资产的期限结构以 及在干与洞开期前对资产进行必要变现等方式，使得本基金在洞开期内主要持有高 流动性的资产，戒备流动性风险。一般情况下，本基金在洞开期内流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金经管东谈主建仓而 进行组合休养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付洞开期投资者的赎回，基金被动以不适合的 价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）无数赎回情形下的流动性风险经管门径   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、降速支付或宽限办理赎回恳求；在洞开期内，若本基金发生无数赎回且单 个基金份额持有东谈主的单日赎回恳求特殊上一估值日基金总份额40%的，基金经管东谈主 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不错对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回恳求实施宽限办理。具体情形、程 序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“无数赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金宽限办理投资者赎回恳求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面对 净值波动的风险。   （4）除无数赎回情形外实施备用的流动性风险经管用具的情形、范例及对投 资者的潜在影响   除无数赎回情形外，本基金备用流动性风险经管用具包括但不限于暂停接受赎 回恳求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监 会认定的其他门径。   暂停接受赎回恳求、降速支付赎回款项等用具的情形、范例见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的干系法则。若 本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、范例见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的干系法则。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法瓦解本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回恳求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   给与舞动订价机制的情形、范例见招募说明书“基金资产的估值”之 “估值 方法”的干系法则。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额 及赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 付，目的在于有用隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 走漏份额净值，并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定通常洞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，基金经管东谈主想到各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不走漏侧袋账户份额净值，即便基金经管东谈主在基金依期请问中走漏请问 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战术，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）依期洞开运作的风险   本基金以依期洞开方式运作且不上市交易，投资者仅可在洞开期内申赎基金份 额，在闭塞期内无法申购赎回。若投资者在洞开期内未赎回基金份额，则需陆续持 有至下一闭塞期末端才能赎回，投资者在闭塞期内存在无法赎回基金份额的风险。   （2）资产救济证券投资风险   本基金的投资畛域包括资产救济证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操格调险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）基金合同径直阻隔的风险   《基金合同》奏效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 《基金合同》自动阻隔，不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时的 法律法则或中国证监会法则发生变化，上述阻隔法则被取消、鼎新或补充，则本基 金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会法则扩充。   （4）本基金允许单一投资者持有份额达到或特殊50%的风险 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   要是单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因 是，根据本基金招募说明书和基金合同的法则，基金份额净值的想到精准到 净值四舍五入产生的过失计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅 波 动。基金份额净值想到适合基金合同和法律法则的干系法则，单日大幅波动是 在 现存估值方法下出现的特殊事件。但基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精 度济急休养机制。   要是单一投资者大额赎回，为交代赎回，可能迫使基金以不适合的价钱大宗 抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   要是单一投资者大额赎回激励无数赎回，基金经管东谈主可能根据《基金合同》 的约定决定降速支付赎回款项或宽限办理赎回恳求。   （1）因技巧因素而产生的风险，如电脑等技巧系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因斗争、天然灾害等不可抗力导致的基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法通常作事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危急、代理商背约、基金托管东谈主背约等超出基金经管东谈主自身 抵制才能的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融用具主要在场外市集进行交易，场外市集交易现阶段 自动化进程较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能面对操格调险。   （5）其他不测导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，关联词，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金经管东谈主承诺以浑厚信用、勤奋尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩极度净值高下并不预示其 将来功绩进展。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行包袱。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十九部分 基金的阻隔与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则法则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在法则媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系范例后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主联络的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有酌量，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐请问经适合《中华东谈主民 共和国证券法》法则的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律主张书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 载在法则网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在法则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容摘录   一、基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）肃穆阅读并遵照《基金合同》、招募说明书、基金居品贵府摘要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔柔基金信息走漏，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所法则的用度；   （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金蚀本或者《基金合同》阻隔的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元， 且持有认购的基金份额的期限自基金合同奏效日起不少于3年，法律法则或中国证 监会另有法则的除外；   （10）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用并 经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则法则或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及筹商法律法则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度筹商法律法则，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采取必要门径保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行为进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及筹商法律法则决定基金收益的分拨有酌量；   （11）在《基金合同》约定的畛域内，断绝或暂停受理申购、赎回和休养申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司欺骗干系权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行为；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在适合筹商法律、法则的前提下，制订和休养筹商基金认购、申购、赎 回、休养、依期定额投资酌量、非交易过户、转托管和收益分拨等业务法则；   （17）在不违背法律法则和监管法则且对基金份额持有东谈主利益无内容不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易计帐等款项，基金经管东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产当作质押进行融资；   （18）在法律法则和基金合同法则的畛域内，在履行适合范例后决定和休养基 金的干系费率结构和收费方式；   （19）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以浑厚信用、严慎勤奋的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤立，对所经管的不同基金分散管 理，分散记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他筹商法则外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适合合理的门径使想到基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法适合《基金合同》等法律文献的法则，按筹商法则想到并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问；   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极度他筹商法则，履行信息走漏及报 告义务；   （12）保守基金营业好意思妙，不透露基金投资酌量、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》极度他筹商法则另有法则外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东谈主透露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有酌量，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按法则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他筹商法则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产经管业务行为的司帐账册、报表、记录和其他干系 贵府，保存年限不低于法律法则法则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在法则时期发出，而且保 证投资者大要按照《基金合同》法则的时期和方式，随时查阅到与基金筹商的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对驱散、照章被捣毁或者被照章宣告收歇时，实时请问中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》法则履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （22）当基金经管东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金 事务的行为承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金经管东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的法则安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则法则或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法则行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以浑厚信用、勤奋尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业步地，配备饱胀的、合 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤立；对所托管的不同的基金分散设立账户，孤立核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他筹商法则外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金经管东谈主代表基金签订的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业好意思妙，除《基金法》、《基金合同》极度他筹商法则另有规 定外，在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东谈主透露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金经管东谈主想到的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为筹商的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具主张，说明 基金经管东谈主在各挫折方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；要是基金 经管东谈主有未扩充《基金合同》法则的行为，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适合 的门径；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵府，保存年限 不低于法律法则法则的最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按法则制作干系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或筹商法则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他筹商法则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （16）按照法律法则和《基金合同》的法则监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对驱散、照章被捣毁或者被照章宣告收歇时，实时请问中国证监会和 银行监管机构，并通知基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，开心担补偿使命，其补偿责 任不因其退任而免除；   （20）按法则监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》法则履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金经管东谈主追偿；   （21）扩充奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈专揽有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东谈主大会另有法则的，以届时有用 的法律法则为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会和基金合同另有法则的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）休养基金运作方式（不包括本基金闭塞期与洞开期之间的运作休养）；   （5）休养基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬金圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、畛域或策略； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （9）变更基金份额持有东谈主大会范例；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额想到，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、调低赎回费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东谈主、基金登记机构、基金销售机构，休养筹商认购、申购、赎 回、休养、依期定额投资酌量、基金交易、非交易过户、转托管、转让、收益分 配、质押等业务法则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或休养基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或休养 基金份额分类办法及法则；   （8）按照法律法则和《基金合同》法则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主惨酷书面提议。基金经管东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告惨酷提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主惨酷书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告惨酷提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得结巴、侵犯。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时期、通知内容、通知方式 金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和地点； 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关极度筹商方 式和筹商东谈主、表决主张寄交的截止时期和收取方式。 主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主到指 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有的筹商讲解文献、受托出席会议者出示的托付东谈主的 代理投票授权托付讲解及筹商讲解文献适正当律法则、《基金合同》和会议通知的 法则，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄横，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个作事日内一语气公 布干系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知 法则的方式收取基金份额持有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金经管东谈主经通知不参 加收取表决主张的，不影响表决效能；   （3）本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决主张的代理东谈主，同期提交的筹商讲解文献、受托出具表决主张的代理东谈主出示 的托付东谈主的代理投票授权托付讲解及筹商讲解文献适正当律法则、《基金合同》和 会议通知的法则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。 面、收罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列 明。   （五）议事内容与范例 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会专揽东谈主按照下列第（七）条法则范例确定和 公布监票东谈主，然后由大会专揽东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会专揽东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能专揽大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；要是基金经管东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次基金份额持 有东谈主大会的专揽东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或专揽基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效能。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所法则的须以极端 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有法则或基金合 同另有约定外，休养基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反笔据讲解，不然提交适合会议通知中法则的阐明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头适合会议通知法则的表决主张视为有用表决，表决主张坚强不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主 应当在会议入手后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会议入手后文告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会专揽东谈主赶紧 公布计票恶果。   （3）要是会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决恶果有异 议，不错在文告表决恶果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会专揽东谈主应当赶紧公布再行盘点结 果。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决恶果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在法则媒介上公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩充奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有不休力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分散持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若干系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈专揽有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分散由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，团结主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决 条件等法则，但凡径直援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法则或监管规 则修改导致干系内容被取消或变更的，基金经管东谈主提前公告后，可径直对本部老实 容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同灭亡和阻隔的事由、范例以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则法则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在法则媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行干系范例后，《基金合同》应当阻隔： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 托管东谈主联络的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有酌量，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐请问经适合《中华东谈主民 共和国证券法》法则的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律主张书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 载在法则网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。   四、争议贬责方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》筹商的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、和洽阶梯贬责，如经友好 协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。 仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有不休力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，各方当事东谈主应信守各自的职责，陆续诚挚、勤奋、尽责地履行 基金合同法则的义务，神往基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门极端行 政区和台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公步地和营业步地查阅。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管合同的内容摘录   一、托管合同当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：万家基金经管有限公司   住所：中国（上海）解放贸易历练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易历练区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时期：2002年8月23日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织样式：有限使命公司   注册本钱：叁亿元东谈主民币   存续时间：持续策划   策划畛域：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其它业务。 （二）基金托管东谈主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：刘建军   成立时期：2007年3月6日   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复2006484号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673号   组织样式：股份有限公司   注册本钱：923.84亿元东谈主民币   存续时间：持续策划 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   策划畛域：招揽公众进款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据筹商法律法则的法则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例进行监督。   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债 （包括但不限于战术性银行金融债、营业银行债、营业银行次级债、营业银行二级 本钱债、非银金融机构刊行的债券）、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府救济机构债券、政府救济债券）、资 产救济证券、债券回购、合同进款、依期进款极度他银行进款、同行存单、货币市 场用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须适合中国证 监会干系法则。   本基金不投资于股票，不投资于可休养债券、可交换债券，不投资繁衍品工 具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行相应程 序后不错将其纳入投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80% （每个洞开期入手前1个月至洞开期末端后1个月内不受此比例限制）；在洞开期 内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一 年以内的政府债券。在闭塞期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主、基金托 管东谈主书面协商一致并履行适合范例后，不错休养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据筹商法律法则的法则及基金合同的约定，对基金投资比 例和休养期限进行监督。   本基金的投资组合撤职以下限制： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%（每个洞开期入手前   （2）在洞开期内，每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5％的现 金或者到期日在一年以内的政府债券。在闭塞期内，本基金不受上述5%的限制。其 中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不特殊基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不特殊该证券 的10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得特殊基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得特殊基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救济证券的比例，不得特殊该 资产救济证券限制的10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产救济证 券，不得特殊其各种资产救济证券所有限制的10%；   （9）本基金主动投资信用债的评级为AAA，除短期融资券、超短期融资券之外 的信用债给与债项评级，短期融资券、超短期融资券给与主体评级。本基金投资的 信用债若无债项评级的，使用主体评级。基金持有信用债时间，要是其评级下降、 不再适合上述约定，应在评级请问发布之日起3个月内休养至适合约定；   （10）本基金应投资于信用级别评级为AAA的资产救济证券。基金持巧合间， 要是其信用等级下降、不再适合投资圭臬，应在评级请问发布之日起3个月内给予 全部卖出；   （11）本基金应投资于主体信用评级为AA+及以上的同行存单。基金持有期 间，要是其评级下降、不再适合上述约定，应在评级请问发布之日起3个月内休养 至适合约定；   （12）洞开期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特殊其上一日基 金净值的40%；闭塞期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特殊其上一 日基金净值的100%。债券回购最永久限为1年，债券回购到期后不得缓期；   （13）闭塞期内，本基金资产总值不得特殊基金资产净值的200%；洞开期内， 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 本基金总资产不得特殊基金净资产的140%；   （14）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得特殊基金 资产净值的15%，闭塞期内不受此限制；因证券市集波动、基金限制变动等基金管 理东谈主之外的因素以致基金不适合本条所法则比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增 流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （16）法律法则及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述（2）、（9）、（10）、（11）、（14）、（15）情形之外，因证券市集波动、证 券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素以致基金投资比例不适合上 述法则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个交易日内进行休养，但中国证监会法则 的特殊情形除外。法律法则另有法则的，从其法则。   基金经管东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的筹商约定。在此时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当适合本基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起入手。   要是法律法则对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的法则为准。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适合 范例后，则本基金投资不再受干系限制。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法则依照干系法律法则的法则和基金合同的约定扩充。   （三）基金托管东谈主根据筹商法律法则的法则及基金合同的约定对下述基金投资 退却行为进行监督。除本合同另有约定外，基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理东谈主基金投资退却行为进行监督。   根据法律法则的法则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、左右证券交易价钱极度他不高洁的证券交易行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会法则退却的其他行为。   法律法则或监管部门取消上述投资退却行为，如适用于本基金，则本基金投资 可不再受干系限制。   （四）基金托管东谈主依据筹商法律法则的法则和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓舞、推行控 制东谈主或者与其有要紧好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交易的，应当适合基金的投资主义和投资策略，撤职基金份额持有 东谈主利益优先原则，戒备利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱扩充。干系交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述从事关联交易的条件和要求，如适用于本基金， 则本基金投资可不再受干系限制。   基金托管东谈主依照干系法律法则、基金合同及托管合同约定履行了监督职责，基 金经管东谈主仍违背法律法则法则、基金合同或托管合同约定的投资组合比例限制或投 资退却行为而变成基金财产损失的，由基金经管东谈主承担使命，基金托管东谈主不承担任 何使命。   （五）基金托管东谈主根据筹商法律法则的法则及基金合同的约定，对基金经管东谈主 参与银行间债券市集进行监督。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法则及行业圭臬 的、经舒缓采纳的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金经管东谈主应严格按照交易敌手名单的畛域在银行间债 券市集采纳交易敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金经管东谈主未按要求提供银行间债券市集交易敌手名 单，导致基金托管东谈主无法有用履行监督职责，由此变成的损成仇使命均由基金经管 东谈主承担。   基金经管东谈主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时通知 基金托管东谈主，新名单自基金托管东谈主阐明后奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照合同进行结算。如基金经管东谈主根据市集情 况需要休养银行间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前3个作事日内与基金托管东谈主阐明，两边共同协商解 决。要是基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交 易，应实时提醒基金经管东谈主，经提醒后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担 由此变成的任何损成仇使命。   基金经管东谈主负责对交易敌手的资信抵制和交易方式进行抵制，按银行间债券市 场的交易法则进行交易，并负责贬责因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失， 基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律使命及损失。基金托管东谈主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东谈主发现基金经管东谈主莫得按照事前约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，经提醒 后基金经管东谈主仍未改正的，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇使命。   （六）基金托管东谈主根据筹商法律法则的法则及基金合同的约定，对基金经管东谈主 采纳进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金经管东谈主应根据法律法则的法则及基金合同的约定， 确定适合条件的扫数进款银行的名单，并在基金投资进款之前实时提供给基金托管 东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否适合筹商法则进行监 督，如基金经管东谈主未按要求提供进款银行名单，导致基金托管东谈主无法有用履行监督 职责，由此变成的损成仇使命均由基金经管东谈主承担。   本基金投资银行进款应适合如下法则： 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 订书面合同，明确基金经管东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行进款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 议、账户贵府、投资指示、进款证实书等筹商文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等筹商法律法则，以及国度筹商账户经管、利率经管、支付结算等的 各项法则。   （七）基金托管东谈主对基金投资率领受限证券的监督 证券筹商问题的通知》等筹商法律法则法则。 一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等率领受限证券。 理东谈主董事会批准的筹商基金投资率领受限证券的投资决策过程、风险抵制轨制。上 述贵府应包括但不限于基金投资率领受限证券的投资额度和投资比例抵制情况。   基金经管东谈主应至少于初度扩充投资指示之前两个作事日将上述贵府书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时期进行审核。 求的筹商书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资 产净值的比例、已持有率领受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期等。基 金经管东谈主应保证上述信息的确凿、完好，并应至少于拟扩充投资指示前两个作事日 将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有饱胀的时期进行审核。 的通知》法则，对基金经管东谈主是否遵照法律法则进行监督，并审核基金经管东谈主提供 的筹商书面信息。基金托管东谈主以为上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基 金经管东谈主在投资率领受限证券前就该风险的排斥或戒备门径进行补充书面说明，并 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 保留稽查基金经管东谈主风险经管部门就基金投资率领受限证券出具的风险评估请问等 备查贵府的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝扩充筹商指示。因断绝扩充该指示造 成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何使命，并有权请问中国证监会。   （八）基金托管东谈主根据筹商法律法则的法则及基金合同的约定，对基金资产净 值想到、基金份额净值想到、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分拨、干系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核 查。   要是基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的功绩进展数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即请问中国证监 会。   （九）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违 反法律法则、基金合同和本托管合同的法则，应实时以书面样式通知基金经管东谈主限 期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到 通知后应鄙人一作事日前实时查对并以书面样式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时 改正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金管 理东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通知的违规事项未能在上述规依期限内纠正 的，基金托管东谈主有权请问中国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违背法律、行政法则和其他筹商法则，或者 违背基金合同约定的，应当视情况暂缓或断绝扩充，立即通知基金经管东谈主实时改 正。如基金经管东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权请问中国证监会   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易范例照旧奏效的指示违背法律、行政法则 和其他筹商法则，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金经管东谈主，并实时向 中国证监会请问。   （十）对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督请问的事项， 基金经管东谈主应积极配合提供干系数据贵府和轨制等。   （十一）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧犯警、违规行为，应实时请问中国 证监会，同期通知基金经管东谈主限期纠正，并将纠正恶果请问中国证监会。基金经管 东谈主无高洁情理，断绝、阻滞对方根据本合同法则欺骗监督权，或采取拖延、讹诈等 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主惨酷告诫仍不改正的，基金 托管东谈主应请问中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资 所需的其他账户，实时、准确复核基金经管东谈主想到的基金资产净值、基金份额净 值，根据基金经管东谈主指示办理计帐交收且如际遇问题应实时反馈、干系信息走漏和 监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行为。   基金经管东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主守护的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行为，包括但不限于：提交干系贵府以供基金经管 东谈主核查托管财产的完好性和确凿性，在法则时期内复兴基金经管东谈主并改正。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未扩充或无故蔓延扩充基金经管东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本合同极度他筹商法则时，应实时以书面样式通知基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应鄙人一作事日前实时查对并以书面样式给 基金经管东谈主发出回函，说明违规原因，并保证在规依期限内实时改正。在上述法则 期限内，基金经管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行为，包括但不限于：提交干系贵府以供基金管 理东谈主核查托管财产的完好性和确凿性，在法则时期内复兴基金经管东谈主并改正等。基 金经管东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规行为，应实时请问中国证监会和 银行业监督经管机构，同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正恶果请问中国证监 会。基金托管东谈主无高洁情理，断绝、阻滞对方根据本合同法则欺骗监督权，或采取 拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金经管东谈主惨酷告诫仍不 改正的，基金经管东谈主应请问中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 运用、贬责、分拨基金的任何财产。要是基金财产在基金托管东谈主守护时间损坏、灭 失的，应由该基金托管东谈主承担补偿使命。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完好与孤立。 合同的约定守护基金财产。 产，如基金托管东谈主无法从公开信息或基金经管东谈主提供的书面贵府中获取到账日期信 息的，应由基金经管东谈主负责与筹商当事东谈主确定到账日期并通知基金托管东谈主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时通知并配合基金经管东谈主采取门径 进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金经管东谈主应负责向筹商当事东谈主追偿基金 的损失，基金托管东谈主对此不承担任何使命。 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 召募行为末端前，任何东谈主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东谈主扫数。基金召募期产生的利息以登记机构的记录 为准。 额、基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等筹商法则后，基金经管东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东谈主在收到资金当日出具干系讲解文献，基金经管东谈主在法则时期内，礼聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》法则的司帐师事务所进行验资，出具验资请问，验资报 告中需对基金召募的资金进行阐明并对发起资金的持有东谈主极度持有份额进行专门说 明。出具的验资请问由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和经管 据基金经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 守护和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行为。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和经管 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称呼以推行开立为准。 东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐作事，基 金经管东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司 的法则扩充。 理东谈主负责。 投资品种的投资业务，触及干系账户的开设、使用的，按筹商法则开设、使用并管 理；若无干系法则，则基金托管东谈主应当比照并遵照上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和经管 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集计帐所股份有限公司的筹商法则，在中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和经管 定，在基金经管东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按筹商法则 使用并经管。 理。   （七）基金财产投资的筹商有价凭证等的守护   基金财产投资的筹商什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善守护，守护凭证由基金托管东谈专揽有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的守护库，应与非本基金的其他什物证券分开守护；也可存入登记结算机构 的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。 属于基金托管东谈主推行有用抵制下的什物证券在基金托管东谈主守护时间的损坏、灭失， 由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构推行有用 抵制的证券极度他基金财产不承担守护使命。   （八）与基金财产筹商的要紧合同的守护   由基金经管东谈主代表基金签署的、与基金筹商的要紧合同的原件分散由基金经管 东谈主、基金托管东谈主守护，干系业务范例另有限制除外。除合同另有法则外，基金经管 东谈主在代表基金签署与基金筹商的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本， 以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金经管东谈主应在要紧合 同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将要紧合同传真给基金托管东谈主，并 在10个作事日内将原本投递基金托管东谈主处。要紧合同的守护期限不得低于法律法则 法则的最低期限。对于无法取得二份以上的原本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提 供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件 不得转动。   五、基金资产净值想到和司帐核算 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （一）基金资产净值的想到及复核范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指想到日基金资产净值除以该想到日基金份额余额后的数值。   基金份额净值的想到，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入，由此产生 的过失计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机 制。国度另有法则的，从其法则。   基金经管东谈主每个作事日想到基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核 无误后，按法则公告。   基金经管东谈主应每个作事日对基金资产估值，但基金经管东谈主根据法律法则或基金 合同的法则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个作事日对基金资产进行估值后，将基 金份额净值恶果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公 布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、资产救济证券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产救济证券，给与估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃市集上未经休养的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 能代表估值日公允价值的情况下，交代市集报价进行休养以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应给与估值技巧确定其公允价 值。   （2）初度公开垦行未上市的债券，给与估值技巧确定公允价值，在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在透露各别，未上市时间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）团结债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分散估 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）如有充分情理标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或者赎回情形时，基金经管东谈主不错给与舞动订价 机制，以确保基金估值的公谈性。   （8）干系法律法则以及监管部门有强制法则的，从其法则。如有新增事项， 按法律法则以及监管部门最新法则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例 及干系法律法则的法则或者未能充分神往基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据筹商法律法则，基金资产净值想到和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东谈主对基金净值的想到恶果对外给予公布。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所变成的过失 不当作基金资产估值虚假处理。   由于不可抗力，或证券交易步地、登记结算机构及进款银行等级三方机构发送 的数据虚假，或国度司帐战术变更、市集法则变更等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原 因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、适合、合理的门径进行查验，但 未能发现虚假的，由此变成的基金资产估值虚假，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿使命。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的门径排斥或松开由此变成 的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   （三）估值虚假的处理方式   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的门径确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值虚假时，视 为基金份额净值虚假。   本托管合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的差错变成估值虚假，导致其他当事东谈主遭受损失的，差错的责 任东谈主应当对由于该估值虚假遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 虚假处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值虚假的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 想到差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值虚假使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假使命方承担；由 于估值虚假使命方未实时更正已产生的估值虚假，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值虚假使命方照旧积极协调，而且有协助 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 义务确当事东谈主有饱胀的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值 虚假使命方交代更正的情况向筹商当事东谈主进行阐明，确保估值虚假已得到更正。   （2）估值虚假的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 而且仅对估值虚假的筹商径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值虚假而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值虚假使命方仍交代估值虚假负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值虚假使命方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的畛域内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 要求托福欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总 和特殊其推行损失的差额部分支付给估值虚假使命方。   （4）估值虚假休养给与尽量复原至假定未发生估值虚假的正确情形的方式。   估值虚假被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值虚假发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值虚假发生的 原因确定估值虚假的使命方；   （2）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚假变成的损失进 行评估；   （3）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚假的使命方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值虚假的更正向筹商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值想到出现虚假时，基金经管东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的门径防守损失进一步扩大。   （2）虚假偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；虚假偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金经管东谈主应当公 告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有法则的，从其法则处理。要是行业 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。   （四）暂停估值的情形 认后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度筹商部门法则的司帐轨制扩充。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问。基金经管东谈主、基金托 管东谈主分散孤立时设立、记录和守护本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主 对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的想到和公告的，以基金经管东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与请问的编制和复核   基金经管东谈主应当实时编制并对外提供确凿、完好的基金财务司帐请问。月度报 表的编制，基金经管东谈主应于每月晦了后5个作事日内完成；季度请问应在每个季度 末端之日起15个作事日内完成季度请问编制并给予公告；中期请问应在上半年末端 之日起两个月内完成编制并给予公告；年度请问应当在每年末端之日起三个月内完 成编制并给予公告。基金年度请问中的财务司帐请问应当经过适合《中华东谈主民共和 国证券法》法则的司帐师事务所审计。基金合同奏效不及2个月的，基金经管东谈主可 以不编制当期季度请问、中期请问或者年度请问。   基金经管东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3个作事日内进行复核。基金经管东谈主在季度请问完成当日，将 筹商请问提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后7个作事日内完成复核。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金经管东谈主在中期请问完成当日，将筹商请问提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后30日内完成复核。基金经管东谈主在年度请问完成当日，将筹商请问提供基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核。基金经管东谈主和基金托管东谈主 之间的上述文献交易均以传真是方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行休养，休养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金经管东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主向基金经管 东谈主进行书面或者电子阐明。要是基金经管东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日 之前就干系报抒发成一致，基金经管东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东谈主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金经管东谈主应在编制季度请问、中期请问或者年度请问之前向基金托管 东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制恶果。   六、基金份额持有东谈主名册的守护与登记   本基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主须分散妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同奏效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金经管东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金经管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金经管东谈主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同奏效日、基 金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日等触及到基金重 要事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个作事日内提交。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应妥善守护基金份额持有东谈主名册，保存期限不低于法 律法则法则的最低期限。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵照守密义务。若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善守护基金份额持有东谈主名册，应按筹商法则法则各自承担相应的责 任。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   七、争议贬责方式   因本合同产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、和洽贬责，协商、 和洽不可贬责的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。 仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有不休力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续忠 实、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管合同法则的义务，神往基金份额持有东谈主的 正当权益。   本合同适用中华东谈主民共和国法律（为本合同之目的，不含港澳台立法）并从其 解释。   八、托管合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更范例   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与基金合同的法则有任何冲破。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同阻隔的情形 权；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》法则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   （6）将基金财产计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有酌量，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐请问经适合《中华东谈主民 共和国证券法》法则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后5 个作事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载 在法则网站上，并将计帐请问教唆性公告登载在法则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金经管东谈主和非直销销售机构提供。   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金经管东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交易阐明服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的扫数基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金经管东谈主直销中心应根据在基金经管东谈主直销中心进行交易的投资者的要求提 交开户及交易阐明单。   基金非直销销售机构应根据在其销售机构进行交易的投资者的要求提交开户及 交易阐明单。   二、基金份额持有东谈主交易记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金经管东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东谈主交易对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金经管东谈主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金经管东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制恳求，基金经管东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次赢得基金信息磋议、账户 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金经管东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金经管东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金经管东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言磋议” 栏目中，径直惨酷筹商本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金经管东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场所的专科服务。   六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请拨打基金经管东谈主客 户服务电话属目磋议。请确保投资前，您/贵机构照旧全面交融了本招募说明书。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应走漏事项  序号                  公告事项                       走漏日期       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年中       期请问       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金基金居品       贵府摘要（更新）       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品贵府摘要的教唆性公告       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金 2024 年第       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金 2023 年年       度请问       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金 2023 年第       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金招募说明       书更新（2024 年第 1 号）       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金基金居品       贵府摘要（更新）       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品贵府摘要的教唆性公告       万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金基金司理       变更公告       对于万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金洞开       申购、赎回、基金休养业务的公告 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时期查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所赢得的文献极度复印件，基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容透彻一致。   投资者还不错径直登录基金经管东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家鼎鑫一年依期洞开债券型发起式证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金经管东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取 得备查文献的复制件或复印件。                                     万家基金经管有限公司

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